中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)反電(diàn)信网络诈骗法

  第一章　总　　则

  第一条　為(wèi)了预防、遏制和惩治電(diàn)信网络诈骗活动，加强反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)，保护公(gōng)民(mín)和组织的合法权益，维护社会稳定和國(guó)家安(ān)全，根据宪法，制定本法。

  第二条　本法所称電(diàn)信网络诈骗，是指以非法占有(yǒu)為(wèi)目的，利用(yòng)電(diàn)信网络技(jì )术手段，通过遠(yuǎn)程、非接触等方式，诈骗公(gōng)私财物(wù)的行為(wèi)。

  第三条　打击治理(lǐ)在中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)境内实施的電(diàn)信网络诈骗活动或者中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)公(gōng)民(mín)在境外实施的電(diàn)信网络诈骗活动，适用(yòng)本法。

  境外的组织、个人针对中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)境内实施電(diàn)信网络诈骗活动的，或者為(wèi)他(tā)人针对境内实施電(diàn)信网络诈骗活动提供产(chǎn)品、服務(wù)等帮助的，依照本法有(yǒu)关规定处理(lǐ)和追究责任。

  第四条　反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)坚持以人民(mín)為(wèi)中(zhōng)心，统筹发展和安(ān)全；坚持系统观念、法治思维，注重源头治理(lǐ)、综合治理(lǐ)；坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范；坚持精(jīng)准防治，保障正常生产(chǎn)经营活动和群众生活便利。

  第五条　反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)应当依法进行，维护公(gōng)民(mín)和组织的合法权益。

  有(yǒu)关部门和单位、个人应当对在反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)过程中(zhōng)知悉的國(guó)家秘密、商(shāng)业秘密和个人隐私、个人信息予以保密。

  第六条　國(guó)務(wù)院建立反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)机制，统筹协调打击治理(lǐ)工(gōng)作(zuò)。

  地方各级人民(mín)政府组织领导本行政區(qū)域内反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)，确定反電(diàn)信网络诈骗目标任務(wù)和工(gōng)作(zuò)机制，开展综合治理(lǐ)。

  公(gōng)安(ān)机关牵头负责反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)，金融、電(diàn)信、网信、市场监管等有(yǒu)关部门依照职责履行监管主體(tǐ)责任，负责本行业领域反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)。

  人民(mín)法院、人民(mín)检察院发挥审判、检察职能(néng)作(zuò)用(yòng)，依法防范、惩治電(diàn)信网络诈骗活动。

  電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者承担风险防控责任，建立反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制和安(ān)全责任制度，加强新(xīn)业務(wù)涉诈风险安(ān)全评估。

  第七条　有(yǒu)关部门、单位在反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)中(zhōng)应当密切协作(zuò)，实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动，加强专业队伍建设，有(yǒu)效打击治理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗活动。

  第八条　各级人民(mín)政府和有(yǒu)关部门应当加强反電(diàn)信网络诈骗宣传，普及相关法律和知识，提高公(gōng)众对各类電(diàn)信网络诈骗方式的防骗意识和识骗能(néng)力。

  教育行政、市场监管、民(mín)政等有(yǒu)关部门和村民(mín)委员会、居民(mín)委员会，应当结合電(diàn)信网络诈骗受害群體(tǐ)的分(fēn)布等特征，加强对老年人、青少年等群體(tǐ)的宣传教育，增强反電(diàn)信网络诈骗宣传教育的针对性、精(jīng)准性，开展反電(diàn)信网络诈骗宣传教育进學(xué)校、进企业、进社區(qū)、进农村、进家庭等活动。

  各单位应当加强内部防范電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)，对工(gōng)作(zuò)人员开展防范電(diàn)信网络诈骗教育；个人应当加强電(diàn)信网络诈骗防范意识。单位、个人应当协助、配合有(yǒu)关部门依照本法规定开展反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)。

  第二章　電(diàn)信治理(lǐ)

  第九条　電(diàn)信业務(wù)经营者应当依法全面落实電(diàn)话用(yòng)户真实身份信息登记制度。

  基础電(diàn)信企业和移动通信转售企业应当承担对代理(lǐ)商(shāng)落实電(diàn)话用(yòng)户实名(míng)制管理(lǐ)责任，在协议中(zhōng)明确代理(lǐ)商(shāng)实名(míng)制登记的责任和有(yǒu)关违约处置措施。

  第十条　办(bàn)理(lǐ)電(diàn)话卡不得超出國(guó)家有(yǒu)关规定限制的数量。

  对经识别存在异常办(bàn)卡情形的，電(diàn)信业務(wù)经营者有(yǒu)权加强核查或者拒绝办(bàn)卡。具(jù)體(tǐ)识别办(bàn)法由國(guó)務(wù)院電(diàn)信主管部门制定。

  國(guó)務(wù)院電(diàn)信主管部门组织建立電(diàn)话用(yòng)户开卡数量核验机制和风险信息共享机制，并為(wèi)用(yòng)户查询名(míng)下電(diàn)话卡信息提供便捷渠道。

  第十一条　電(diàn)信业務(wù)经营者对监测识别的涉诈异常電(diàn)话卡用(yòng)户应当重新(xīn)进行实名(míng)核验，根据风险等级采取有(yǒu)區(qū)别的、相应的核验措施。对未按规定核验或者核验未通过的，電(diàn)信业務(wù)经营者可(kě)以限制、暂停有(yǒu)关電(diàn)话卡功能(néng)。

  第十二条　電(diàn)信业務(wù)经营者建立物(wù)联网卡用(yòng)户风险评估制度，评估未通过的，不得向其销售物(wù)联网卡；严格登记物(wù)联网卡用(yòng)户身份信息；采取有(yǒu)效技(jì )术措施限定物(wù)联网卡开通功能(néng)、使用(yòng)场景和适用(yòng)设备。

  单位用(yòng)户从電(diàn)信业務(wù)经营者購(gòu)买物(wù)联网卡再将载有(yǒu)物(wù)联网卡的设备销售给其他(tā)用(yòng)户的，应当核验和登记用(yòng)户身份信息，并将销量、存量及用(yòng)户实名(míng)信息传送给号码归属的電(diàn)信业務(wù)经营者。

  電(diàn)信业務(wù)经营者对物(wù)联网卡的使用(yòng)建立监测预警机制。对存在异常使用(yòng)情形的，应当采取暂停服務(wù)、重新(xīn)核验身份和使用(yòng)场景或者其他(tā)合同约定的处置措施。

  第十三条　電(diàn)信业務(wù)经营者应当规范真实主叫号码传送和電(diàn)信線(xiàn)路出租，对改号電(diàn)话进行封堵拦截和溯源核查。

  電(diàn)信业務(wù)经营者应当严格规范國(guó)际通信业務(wù)出入口局主叫号码传送，真实、准确向用(yòng)户提示来電(diàn)号码所属國(guó)家或者地區(qū)，对网内和网间虚假主叫、不规范主叫进行识别、拦截。

  第十四条　任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用(yòng)下列设备、软件：

  （一）電(diàn)话卡批量插入设备；

  （二）具(jù)有(yǒu)改变主叫号码、虚拟拨号、互联网電(diàn)话违规接入公(gōng)用(yòng)電(diàn)信网络等功能(néng)的设备、软件；

  （三）批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台；

  （四）其他(tā)用(yòng)于实施電(diàn)信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件。

  電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者应当采取技(jì )术措施，及时识别、阻断前款规定的非法设备、软件接入网络，并向公(gōng)安(ān)机关和相关行业主管部门报告。

  第三章　金融治理(lǐ)

  第十五条　银行业金融机构、非银行支付机构為(wèi)客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服務(wù)，和与客户业務(wù)关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有(yǒu)人，采取相应风险管理(lǐ)措施，防范银行账户、支付账户等被用(yòng)于電(diàn)信网络诈骗活动。

  第十六条　开立银行账户、支付账户不得超出國(guó)家有(yǒu)关规定限制的数量。

  对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有(yǒu)权加强核查或者拒绝开户。

  中(zhōng)國(guó)人民(mín)银行、國(guó)務(wù)院银行业监督管理(lǐ)机构组织有(yǒu)关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并為(wèi)客户提供查询名(míng)下银行账户、支付账户的便捷渠道。银行业金融机构、非银行支付机构应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定提供开户情况和有(yǒu)关风险信息。相关信息不得用(yòng)于反電(diàn)信网络诈骗以外的其他(tā)用(yòng)途。

  第十七条　银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。金融、電(diàn)信、市场监管、税務(wù)等有(yǒu)关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服務(wù)。

  市场主體(tǐ)登记机关应当依法对企业实名(míng)登记履行身份信息核验职责；依照规定对登记事项进行监督检查，对可(kě)能(néng)存在虚假登记、涉诈异常的企业重点监督检查，依法撤销登记的，依照前款的规定及时共享信息；為(wèi)银行业金融机构、非银行支付机构进行客户尽职调查和依法识别受益所有(yǒu)人提供便利。

  第十八条　银行业金融机构、非银行支付机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服務(wù)加强监测，建立完善符合電(diàn)信网络诈骗活动特征的异常账户和可(kě)疑交易监测机制。

  中(zhōng)國(guó)人民(mín)银行统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同國(guó)務(wù)院公(gōng)安(ān)部门完善与電(diàn)信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的反洗钱可(kě)疑交易报告制度。

  对监测识别的异常账户和可(kě)疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，采取核实交易情况、重新(xīn)核验身份、延迟支付结算、限制或者中(zhōng)止有(yǒu)关业務(wù)等必要的防范措施。

  银行业金融机构、非银行支付机构依照第一款规定开展异常账户和可(kě)疑交易监测时，可(kě)以收集异常客户互联网协议地址、网卡地址、支付受理(lǐ)终端信息等必要的交易信息、设备位置信息。上述信息未经客户授权，不得用(yòng)于反電(diàn)信网络诈骗以外的其他(tā)用(yòng)途。

  第十九条　银行业金融机构、非银行支付机构应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定，完整、准确传输直接提供商(shāng)品或者服務(wù)的商(shāng)户名(míng)称、收付款客户名(míng)称及账号等交易信息，保证交易信息的真实、完整和支付全流程中(zhōng)的一致性。

  第二十条　國(guó)務(wù)院公(gōng)安(ān)部门会同有(yǒu)关部门建立完善電(diàn)信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、快速冻结、及时解冻和资金返还制度，明确有(yǒu)关条件、程序和救济措施。

  公(gōng)安(ān)机关依法决定采取上述措施的，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。

  第四章　互联网治理(lǐ)

  第二十一条　電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者為(wèi)用(yòng)户提供下列服務(wù)，在与用(yòng)户签订协议或者确认提供服務(wù)时，应当依法要求用(yòng)户提供真实身份信息，用(yòng)户不提供真实身份信息的，不得提供服務(wù)：

  （一）提供互联网接入服務(wù)；

  （二）提供网络代理(lǐ)等网络地址转换服務(wù)；

  （三）提供互联网域名(míng)注册、服務(wù)器托管、空间租用(yòng)、云服務(wù)、内容分(fēn)发服務(wù)；

  （四）提供信息、软件发布服務(wù)，或者提供即时通讯、网络交易、网络游戏、网络直播发布、广告推广服務(wù)。

  第二十二条　互联网服務(wù)提供者对监测识别的涉诈异常账号应当重新(xīn)核验，根据國(guó)家有(yǒu)关规定采取限制功能(néng)、暂停服務(wù)等处置措施。

  互联网服務(wù)提供者应当根据公(gōng)安(ān)机关、電(diàn)信主管部门要求，对涉案電(diàn)话卡、涉诈异常電(diàn)话卡所关联注册的有(yǒu)关互联网账号进行核验，根据风险情况，采取限期改正、限制功能(néng)、暂停使用(yòng)、关闭账号、禁止重新(xīn)注册等处置措施。

  第二十三条　设立移动互联网应用(yòng)程序应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定向電(diàn)信主管部门办(bàn)理(lǐ)许可(kě)或者备案手续。

  為(wèi)应用(yòng)程序提供封装(zhuāng)、分(fēn)发服務(wù)的，应当登记并核验应用(yòng)程序开发运营者的真实身份信息，核验应用(yòng)程序的功能(néng)、用(yòng)途。

  公(gōng)安(ān)、電(diàn)信、网信等部门和電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者应当加强对分(fēn)发平台以外途径下载传播的涉诈应用(yòng)程序重点监测、及时处置。

  第二十四条　提供域名(míng)解析、域名(míng)跳转、网址链接转换服務(wù)的，应当按照國(guó)家有(yǒu)关规定，核验域名(míng)注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名(míng)跳转，记录并留存所提供相应服務(wù)的日志(zhì)信息，支持实现对解析、跳转、转换记录的溯源。

  第二十五条　任何单位和个人不得為(wèi)他(tā)人实施電(diàn)信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：

  （一）出售、提供个人信息；

  （二）帮助他(tā)人通过虚拟货币交易等方式洗钱；

  （三）其他(tā)為(wèi)電(diàn)信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行為(wèi)。

  電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者应当依照國(guó)家有(yǒu)关规定，履行合理(lǐ)注意义務(wù)，对利用(yòng)下列业務(wù)从事涉诈支持、帮助活动进行监测识别和处置：

  （一）提供互联网接入、服務(wù)器托管、网络存储、通讯传输、線(xiàn)路出租、域名(míng)解析等网络资源服務(wù)；

  （二）提供信息发布或者搜索、广告推广、引流推广等网络推广服務(wù)；

  （三）提供应用(yòng)程序、网站等网络技(jì )术、产(chǎn)品的制作(zuò)、维护服務(wù)；

  （四）提供支付结算服務(wù)。

  第二十六条　公(gōng)安(ān)机关办(bàn)理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗案件依法调取证据的，互联网服務(wù)提供者应当及时提供技(jì )术支持和协助。

  互联网服務(wù)提供者依照本法规定对有(yǒu)关涉诈信息、活动进行监测时，发现涉诈违法犯罪線(xiàn)索、风险信息的，应当依照國(guó)家有(yǒu)关规定，根据涉诈风险类型、程度情况移送公(gōng)安(ān)、金融、電(diàn)信、网信等部门。有(yǒu)关部门应当建立完善反馈机制，将相关情况及时告知移送单位。

  第五章　综合措施

  第二十七条　公(gōng)安(ān)机关应当建立完善打击治理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)机制，加强专门队伍和专业技(jì )术建设，各警种、各地公(gōng)安(ān)机关应当密切配合，依法有(yǒu)效惩处電(diàn)信网络诈骗活动。

  公(gōng)安(ān)机关接到電(diàn)信网络诈骗活动的报案或者发现電(diàn)信网络诈骗活动，应当依照《中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)刑事诉讼法》的规定立案侦查。

  第二十八条　金融、電(diàn)信、网信部门依照职责对银行业金融机构、非银行支付机构、電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者落实本法规定情况进行监督检查。有(yǒu)关监督检查活动应当依法规范开展。

  第二十九条　个人信息处理(lǐ)者应当依照《中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)个人信息保护法》等法律规定，规范个人信息处理(lǐ)，加强个人信息保护，建立个人信息被用(yòng)于電(diàn)信网络诈骗的防范机制。

  履行个人信息保护职责的部门、单位对可(kě)能(néng)被電(diàn)信网络诈骗利用(yòng)的物(wù)流信息、交易信息、贷款信息、医(yī)疗信息、婚介信息等实施重点保护。公(gōng)安(ān)机关办(bàn)理(lǐ)電(diàn)信网络诈骗案件，应当同时查证犯罪所利用(yòng)的个人信息来源，依法追究相关人员和单位责任。

  第三十条　電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者应当对从业人员和用(yòng)户开展反電(diàn)信网络诈骗宣传，在有(yǒu)关业務(wù)活动中(zhōng)对防范電(diàn)信网络诈骗作(zuò)出提示，对本领域新(xīn)出现的電(diàn)信网络诈骗手段及时向用(yòng)户作(zuò)出提醒，对非法买卖、出租、出借本人有(yǒu)关卡、账户、账号等被用(yòng)于電(diàn)信网络诈骗的法律责任作(zuò)出警示。

  新(xīn)闻、广播、電(diàn)视、文(wén)化、互联网信息服務(wù)等单位，应当面向社会有(yǒu)针对性地开展反電(diàn)信网络诈骗宣传教育。

  任何单位和个人有(yǒu)权举报電(diàn)信网络诈骗活动，有(yǒu)关部门应当依法及时处理(lǐ)，对提供有(yǒu)效信息的举报人依照规定给予奖励和保护。

  第三十一条　任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借電(diàn)话卡、物(wù)联网卡、電(diàn)信線(xiàn)路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名(míng)核验帮助；不得假冒他(tā)人身份或者虚构代理(lǐ)关系开立上述卡、账户、账号等。

  对经设區(qū)的市级以上公(gōng)安(ān)机关认定的实施前款行為(wèi)的单位、个人和相关组织者，以及因从事電(diàn)信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可(kě)以按照國(guó)家有(yǒu)关规定记入信用(yòng)记录，采取限制其有(yǒu)关卡、账户、账号等功能(néng)和停止非柜面业務(wù)、暂停新(xīn)业務(wù)、限制入网等措施。对上述认定和措施有(yǒu)异议的，可(kě)以提出申诉，有(yǒu)关部门应当建立健全申诉渠道、信用(yòng)修复和救济制度。具(jù)體(tǐ)办(bàn)法由國(guó)務(wù)院公(gōng)安(ān)部门会同有(yǒu)关主管部门规定。

  第三十二条　國(guó)家支持電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者研究开发有(yǒu)关電(diàn)信网络诈骗反制技(jì )术，用(yòng)于监测识别、动态封堵和处置涉诈异常信息、活动。

  國(guó)務(wù)院公(gōng)安(ān)部门、金融管理(lǐ)部门、電(diàn)信主管部门和國(guó)家网信部门等应当统筹负责本行业领域反制技(jì )术措施建设，推进涉電(diàn)信网络诈骗样本信息数据共享，加强涉诈用(yòng)户信息交叉核验，建立有(yǒu)关涉诈异常信息、活动的监测识别、动态封堵和处置机制。

  依据本法第十一条、第十二条、第十八条、第二十二条和前款规定，对涉诈异常情形采取限制、暂停服務(wù)等处置措施的，应当告知处置原因、救济渠道及需要提交的资料等事项，被处置对象可(kě)以向作(zuò)出决定或者采取措施的部门、单位提出申诉。作(zuò)出决定的部门、单位应当建立完善申诉渠道，及时受理(lǐ)申诉并核查，核查通过的，应当即时解除有(yǒu)关措施。

  第三十三条　國(guó)家推进网络身份认证公(gōng)共服務(wù)建设，支持个人、企业自愿使用(yòng)，電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者对存在涉诈异常的電(diàn)话卡、银行账户、支付账户、互联网账号，可(kě)以通过國(guó)家网络身份认证公(gōng)共服務(wù)对用(yòng)户身份重新(xīn)进行核验。

  第三十四条　公(gōng)安(ān)机关应当会同金融、電(diàn)信、网信部门组织银行业金融机构、非银行支付机构、電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者等建立预警劝阻系统，对预警发现的潜在被害人，根据情况及时采取相应劝阻措施。对電(diàn)信网络诈骗案件应当加强追赃挽损，完善涉案资金处置制度，及时返还被害人的合法财产(chǎn)。对遭受重大生活困难的被害人，符合國(guó)家有(yǒu)关救助条件的，有(yǒu)关方面依照规定给予救助。

  第三十五条　经國(guó)務(wù)院反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)机制决定或者批准，公(gōng)安(ān)、金融、電(diàn)信等部门对電(diàn)信网络诈骗活动严重的特定地區(qū)，可(kě)以依照國(guó)家有(yǒu)关规定采取必要的临时风险防范措施。

  第三十六条　对前往電(diàn)信网络诈骗活动严重地區(qū)的人员，出境活动存在重大涉電(diàn)信网络诈骗活动嫌疑的，移民(mín)管理(lǐ)机构可(kě)以决定不准其出境。

  因从事電(diàn)信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设區(qū)的市级以上公(gōng)安(ān)机关可(kě)以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民(mín)管理(lǐ)机构执行。

  第三十七条　國(guó)務(wù)院公(gōng)安(ān)部门等会同外交部门加强國(guó)际执法司法合作(zuò)，与有(yǒu)关國(guó)家、地區(qū)、國(guó)际组织建立有(yǒu)效合作(zuò)机制，通过开展國(guó)际警務(wù)合作(zuò)等方式，提升在信息交流、调查取证、侦查抓捕、追赃挽损等方面的合作(zuò)水平，有(yǒu)效打击遏制跨境電(diàn)信网络诈骗活动。

  第六章　法律责任

  第三十八条　组织、策划、实施、参与電(diàn)信网络诈骗活动或者為(wèi)電(diàn)信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  前款行為(wèi)尚不构成犯罪的，由公(gōng)安(ān)机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有(yǒu)违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

  第三十九条　電(diàn)信业務(wù)经营者违反本法规定，有(yǒu)下列情形之一的，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令暂停相关业務(wù)、停业整顿、吊销相关业務(wù)许可(kě)证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

  （一）未落实國(guó)家有(yǒu)关规定确定的反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制的；

  （二）未履行電(diàn)话卡、物(wù)联网卡实名(míng)制登记职责的；

  （三）未履行对電(diàn)话卡、物(wù)联网卡的监测识别、监测预警和相关处置职责的；

  （四）未对物(wù)联网卡用(yòng)户进行风险评估，或者未限定物(wù)联网卡的开通功能(néng)、使用(yòng)场景和适用(yòng)设备的；

  （五）未采取措施对改号電(diàn)话、虚假主叫或者具(jù)有(yǒu)相应功能(néng)的非法设备进行监测处置的。

  第四十条　银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有(yǒu)下列情形之一的，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令停止新(xīn)增业務(wù)、缩减业務(wù)类型或者业務(wù)范围、暂停相关业務(wù)、停业整顿、吊销相关业務(wù)许可(kě)证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

  （一）未落实國(guó)家有(yǒu)关规定确定的反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制的；

  （二）未履行尽职调查义務(wù)和有(yǒu)关风险管理(lǐ)措施的；

  （三）未履行对异常账户、可(kě)疑交易的风险监测和相关处置义務(wù)的；

  （四）未按照规定完整、准确传输有(yǒu)关交易信息的。

  第四十一条　電(diàn)信业務(wù)经营者、互联网服務(wù)提供者违反本法规定，有(yǒu)下列情形之一的，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令暂停相关业務(wù)、停业整顿、关闭网站或者应用(yòng)程序、吊销相关业務(wù)许可(kě)证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款：

  （一）未落实國(guó)家有(yǒu)关规定确定的反電(diàn)信网络诈骗内部控制机制的；

  （二）未履行网络服務(wù)实名(míng)制职责，或者未对涉案、涉诈電(diàn)话卡关联注册互联网账号进行核验的；

  （三）未按照國(guó)家有(yǒu)关规定，核验域名(míng)注册、解析信息和互联网协议地址的真实性、准确性，规范域名(míng)跳转，或者记录并留存所提供相应服務(wù)的日志(zhì)信息的；

  （四）未登记核验移动互联网应用(yòng)程序开发运营者的真实身份信息或者未核验应用(yòng)程序的功能(néng)、用(yòng)途，為(wèi)其提供应用(yòng)程序封装(zhuāng)、分(fēn)发服務(wù)的；

  （五）未履行对涉诈互联网账号和应用(yòng)程序，以及其他(tā)電(diàn)信网络诈骗信息、活动的监测识别和处置义務(wù)的；

  （六）拒不依法為(wèi)查处電(diàn)信网络诈骗犯罪提供技(jì )术支持和协助，或者未按规定移送有(yǒu)关违法犯罪線(xiàn)索、风险信息的。

  第四十二条　违反本法第十四条、第二十五条第一款规定的，没收违法所得，由公(gōng)安(ān)机关或者有(yǒu)关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有(yǒu)违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公(gōng)安(ān)机关并处十五日以下拘留。

  第四十三条　违反本法第二十五条第二款规定，由有(yǒu)关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可(kě)以由有(yǒu)关主管部门责令暂停相关业務(wù)、停业整顿、关闭网站或者应用(yòng)程序，对其直接负责的主管人员和其他(tā)直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款。

  第四十四条　违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公(gōng)安(ān)机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有(yǒu)违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

  第四十五条　反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)有(yǒu)关部门、单位的工(gōng)作(zuò)人员滥用(yòng)职权、玩忽职守、徇私舞弊，或者有(yǒu)其他(tā)违反本法规定行為(wèi)，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  第四十六条　组织、策划、实施、参与電(diàn)信网络诈骗活动或者為(wèi)電(diàn)信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他(tā)人损害的，依照《中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)民(mín)法典》等法律的规定承担民(mín)事责任。

  電(diàn)信业務(wù)经营者、银行业金融机构、非银行支付机构、互联网服務(wù)提供者等违反本法规定，造成他(tā)人损害的，依照《中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)民(mín)法典》等法律的规定承担民(mín)事责任。

  第四十七条　人民(mín)检察院在履行反電(diàn)信网络诈骗职责中(zhōng)，对于侵害國(guó)家利益和社会公(gōng)共利益的行為(wèi)，可(kě)以依法向人民(mín)法院提起公(gōng)益诉讼。

  第四十八条　有(yǒu)关单位和个人对依照本法作(zuò)出的行政处罚和行政强制措施决定不服的，可(kě)以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

  第七章　附　　则

  第四十九条　反電(diàn)信网络诈骗工(gōng)作(zuò)涉及的有(yǒu)关管理(lǐ)和责任制度，本法没有(yǒu)规定的，适用(yòng)《中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)网络安(ān)全法》、《中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)个人信息保护法》、《中(zhōng)华人民(mín)共和國(guó)反洗钱法》等相关法律规定。

  第五十条　本法自2022年12月1日起施行。